테크 회사들이 현금 흐름 문제를 어떻게 다룰 수 있을까요?
테크 기업들이 재정 문제를 어떻게 관리해야 할까요?
기술 회사들은 빠른 혁신과 규모 확장의 야망 속에서 어떤 비즈니스도 망칠 수 있는 재정적인 고저를 피할 수 없다. 현금 흐름 관리를 다룰 때, 그 위험은 커지며 고성장 산업에만 해당하는 독특한 어려움도 있다.
기술 회사의 일반적인 현금 흐름 문제
Exploding Topics에서 선별된 최신 비즈니스 데이터와 보고서에 따르면, 90%의 스타트업은 실패한다고 한다. 꽤 격려인가?
모든 산업에서 1년차 실패율은 10%로, 출시 후 12개월이 지난 후 10개 사업 중 1개는 더 이상 열려있지 않다는 의미다. 이 수치는 사업 2년차부터 5년차까지 급상승하여 모든 신 생 비즈니스의 70%가 문을 닫게 된다.
모든 비즈니스를 공정하게 살펴볼 수 없지만, 트렌드를 연구하는 것은 흥미롭다. 예를 들어, 처음으로 스타트업을 창업한 창업자의 성공률은 단 18%에 불과하다. 하지만 기술 회사에 대한 보편적인 사실로 떠오르는 통계가 있다. 바로 모든 비즈니스의 16%가 현금 흐름의 문제로 인해 실패한다는 것이다.
현금 흐름 문제는 제품-시장 적합성 부족과 잘못된 마케팅 전략에 이어서 가장 큰 실패 원인이다.
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“현금 흐름 문제는 미국의 사업 실패율에 상당한 기여를 한다,”라고 Exploding Topics는 설명한다. “자금이 부족하게 출시한 기업, 시장과 관련이 없는 가격의 제품 또는 서비스, 혹은 낙관적인 판매 전망을 가진 기업은 대부분 실패한 스타트업이 된다.”
기술 회사들은 빠른 혁신과 한계를 극복하고 규모를 확장하기를 원함으로 유명해져 있다. 그러나 그들은 종종 비싼 현금 흐름 문제에 피해를 입는다. 여기에 몇 가지 큰 도전 과제가 있다.
급격한 성장
기술 회사들은 혁신을 통해 번성하며 운영의 핵심에 연구 개발이 있다. 하지만 혁신 기술과 제품 개발을 추구하는 것은 이복날을 가질 수 있다. R&D는 경쟁력을 유지하기 위해 필수적이지만, 높은 비용 때문에 회사의 현금 흐름을 압박할 수 있다. 이러한 비용은 최고의 인재 고용, 장비 구매, 실험 수행과 관련된 경비 등을 포함한다. R&D 예산에 대한 적절한 우선순위와 할당이 이루어지지 않으면 상황이 급변할 수 있다.
규모 확장
기술 회사들이 규모를 확장함에 따라 성장을 지원하기 위해 더 많은 직원을 고용해야 한다. 이것은 좋은 일이지만 동시에 도박이다. 빠른 고용은 막대한 부담금과 인력 관리 비용을 초래할 수 있다. 만약 매출이 감소하면 경영진은 값비싼 상황에 처해지기 마련이다.
불규칙한 수익
급격한 성장과 불규칙한 수익을 결합하면 상황이 급변할 수 있다. 기술 회사들은 보통 새로운 제품 출시 또는 업데이트를 통해 수익을 창출한다. 이러한 제품 출시 주기에 대한 의존은 수익의 불규칙한 현금 흐름 패턴으로 이어진다. 개발 단계 동안, 현금은 R&D 및 마케팅에 투입되어 회사의 현금 흐름에 일시적인 불균형을 일으킬 수 있다.
구독 서비스의 문제
기술 회사들의 큰 트렌드는 지속적이고 예측 가능한 재발행 수익을 제공하는 구독 기반 제품을 제공하는 것이다. 당연히 이는 이론적으로 좋으며, 비즈니스가 안정되면 매우 수익성이 높을 수 있다. 그러나 많은 기업들은 높은 이탈률을 감안하지 못한다. 이는 기업이 무료 및 할인 트라이얼을 사용하여 고객을 유치하는 경우 특히 문제가 된다. 이들은 자신들이 급격하게 성장하고 있는 것으로 느낄 수 있지만, 이들 새로운 사용자의 40%에서 50%가 30-60일 이내에 떠나기도 한다.
급격한 성장과 불규칙한 수익을 결합하면 종종 사업의 깊은 곳에 시한폭탄이 박혀 있는 것과 같다. 어느 정도까지는 잘 동작할 수 있지만, 지속되지 않는다. 결국 무언가가 깨진다. 그리고 바로 이것이 근본적인 문제에 대처하고 현금 흐름을 개선하기 위해 조치를 취해야 하는 이유다… 가능한 한 빠르게.
현금 흐름 문제에 대처하기 위한 5가지 전략
당신의 회사가 현금 흐름 문제로 고군분투하고 있다면, 당신은 단순히 가만히 앉아서 상황이 좋아지길 기대해서는 안 된다. 성장과 번영을 위해 확장하고 스케일하는 최고의 기술 회사들은 이러한 근본적인 문제를 다루기 위한 미리 대비하는 전략을 구현한다. 가능한 몇 가지 옵션을 살펴보자.
1. R&D 지출 최적화
회사에서 경쟁력을 유지하기 위해 연구 개발에 투자해야 한다. 그러나 위에서 언급했듯이, R&D에 너무 많은 투자는 현금 흐름과 재무상태를 엉망으로 만들 수 있다.
하나의 효과적인 접근 방식은 즉시 ROI를 제공하는 중요한 프로젝트에 우선순위를 두어 전략적으로 더욱 발전하는 것입니다. 이는 궁극적으로 현금 유입을 증가시키고 장기적인 ROI 프로젝트에 더 많은 리소스를 집중할 수 있는 기회를 제공합니다.
또한, 비용을 절감하고 시장 진입 시간을 단축하기 위해 R&D 프로세스를 최적화하는 것도 고려해야 합니다. 이는 적응적인 방법론을 도입하거나 교차 기능적 협업을 장려하는 것을 포함할 수 있습니다.
2. 고객 청구주기를 완벽히 파악하기
이미 언급했듯이, 많은 기술 회사들은 구독 기반 비즈니스 모델을 운영하고 있습니다. 이에 따른 이점은 분명히 문서화되어 있으며, 이미 알고 계실 것입니다만, 도전 과제는 덜 토론되고 있습니다. 대부분 구독 기반 모델로 운영하고 싶다면 전혀 문제 없습니다. (많은 성공한 기술 회사들이 그렇게 하고 있습니다.) 다만, 예측 가능한 현금 유입을 위해 고객 청구주기를 완벽히 파악할 수 있는 계획을 갖추어야 합니다.
한 가지 옵션은 계층별 가격 모델을 도입하는 것입니다. 이는 다양한 기능과 서비스를 제공하는 서로 다른 가격 계층을 제공함으로써 기술 회사들이 경제적인 고객들과 프리미엄 제공을 원하는 고객들을 모두 수용할 수 있도록 도와줍니다.
자동 인보이스 및 결제 시스템을 활용하는 것도 또 다른 중요한 단계입니다. 자동화는 연체나 누락된 지불 위험을 줄이고 청구 정확성을 향상시키며 수작업 청구 과정에 소요되는 리소스를 늘여줍니다.
3. 전략적 파트너십 구축하기
다른 기술 회사들과 전략적 파트너십이나 협업을 구축해 본 적이 있으신가요? 직접 경쟁 상대가 아니라면, 이는 새로운 수익과 비용 절감의 기회를 열 수 있습니다.
이미 있는 제품과 상호보완적인 파트너십이나 수익 공유 계약을 체결하는 것이 고려되어 볼 만합니다. 이는 완전히 새로운 고객 베이스에 대한 가능성을 열어주어 더 많은 고객 유치와 현금 유입을 가능하게 합니다.
핵심은 적합한 파트너를 찾는 것입니다. 이는 보통 다음을 의미합니다:
- 상호 보완적인 제품이나 서비스를 판매하는 회사
- 직접적인 경쟁 상대가 아닌 회사
- 현재 접근할 수 없는 시장의 특정니치 또는 세그먼트를 고객에게 제공하는 회사
- 특정 영역에서 비용을 감소시킬 수 있는 회사
이제 당연히 모든 것이 당신에게만 관련된 것은 아닙니다. 상대 회사도 당신과 파트너십을 맺기 위한 이유를 찾으려 할 것입니다. 그렇다면 어떤 노력과 정성이 필요할 수 있습니다. 그러나 한 번 찾게 된다면, 현금 유입 압력을 즉시 완화할 수 있습니다.
4. 외부 펀딩 옵션 고려하기
내부 현금 유입이 성장 이니셔티브를 지원하기에 충분하지 않은 경우, 기술 회사들은 외부 펀딩 옵션을 탐색할 수 있습니다. 벤처 투자, 엔젤투자, 크라우드펀딩 등이 포함됩니다.
벤처 투자 회사와 엔젤투자자들은 종종 지분을 교환하여 자본을 확보할 수 있게 해주어 기술 회사들이 확장에 필요한 자금을 확보할 수 있습니다. 반면에, 크라우드펀딩은 온라인 플랫폼을 통해 많은 개인 투자자들이나 후원자들에게 자금을 모집하는 것을 의미합니다.
만약 이 방식을 선택한다면, 펀딩 소스의 약관과 조건을 신중히 고려하여 회사의 장기적 목표와 부합되는지, 단지 단기적으로 문제를 해결하는 빠른 대응인지 반드시 확인해야 합니다.
5. 13장(Chapter 13) 파산 고려하기
아무도 파산을 고려하길 원하지 않습니다. 하지만 만약 현금 유입 문제가 심각하다면, 적어도 한 번 고려해볼 가치가 있습니다. 그리고 대부분의 사람들이 생각하는 것과 달리, 이는 반드시 비즈니스의 종말을 의미하지는 않습니다. 많은 경우, 전진할 수 있는 답안을 제공합니다. 마치 “초기화” 버튼을 누르는 것과 비슷합니다.
“나는 13장 파산을 ‘여러분이 감당할 수 있는 대로 지불하는’ 방식으로 압도적인 부채를 다루기 위한 접근법이라고 생각합니다,” 변호사 Rowdy G. Williams는 설명합니다. “불편하지만 끝에는 막대한 안도감이 따릅니다.”
다른 형태의 파산과는 달리, 13장은 비즈니스를 유지할 수 있는 옵션을 제공합니다. 당신은 기본적으로 세금과 부채를 갚기 위해 3~5년을 시간을 들이게 됩니다. (이러한 부채들은 일반적으로 0%의 이자율이 적용됩니다.) 그 후, 특정 유형의 부채에 대한 잔액 납부 의무로부터 해방됩니다.
13장으로 인해, 여러분은 시간을 벌리고 가치 있는 사업 자산을 보유할 수 있습니다. 모든 경우에 완벽한 선택은 아니지만, 다른 방법으로 현금 유입 문제를 극복할 수 없는 기술 회사 및 창업자들에게 자주 선택되는 최선의 선택지입니다.
성공을 위해 귀사를 빠른 트랙에 올려주세요
성공을 위한 완벽한 공식은 없습니다. 모든 기술 회사는 고유한 유동성 문제와 상황을 직면합니다. 그러나 귀사가 앞장서기를 원하고 문제를 이해하며 문제를 해결하는 데 탁월한 전략을 적극적으로 충족한다면 성공 할 확률이 훨씬 높습니다. 이 기사가 여러분에게 일부 아이디어와 고민거리를 제시하였길 바랍니다. 이제 실행에 나서는 것은 여러분에게 달렸습니다.
주요 이미지 크레딧: Pexels; 감사합니다!
